Читать книгу Инвестиционный советник онлайн

Никто не даст вам рекомендацию на основе 10 вопросов теста или после 5 минут разговора. Работа с клиентом идет гораздо дольше и один на один. В итоге вы получаете готовый путеводитель, который поможет в достижении индивидуальных финансовых целей – для самого себя или своей семьи.



Как брокеры и управляющие зарабатывают на своих клиентах

Глава 3. Как составить личный финансовый план

Проработка личного финансового плана состоит из 7 этапов. Обычно двигаются по порядку, но некоторые этапы можно проходить параллельно. План нужно зафиксировать на бумаге, в Excel, гугл-таблице или любым другим удобным для вас способом.

В качестве планировщиков также можно использовать специальные сервисы и мобильные приложения для финансового планирования: например, CoinKeeper, «Дзен-мани», «Дребеденьги», Easyfinance, Goodbudget и десятки других. Часть из них подойдет даже новичкам, другие предназначены только для продвинутых пользователей.

Рассмотрим, как составить личный финансовый план, на конкретном примере.



Превратите мечты в финансовые цели



Первый этап при составлении личного финансового плана – превратить абстрактные желания и мечты в финансовые цели. Это могут быть цели на год, 5 или даже 30 лет. Самый простой вариант – начать с годового плана; а с помощью инвестиционного советника можно проработать программу на десятилетия вперед.



Ставя перед собой каждую из целей, учтите, что она должна быть:

– измеримой деньгами;

– достижимой;

– ограниченной по времени.

Например, организовать свадьбу – это абстрактное желание, а финансовая цель – 24 сентября 2023 года провести свадебное торжество в ресторане «Прага» общей стоимостью 700 тысяч рублей.

Другой вариант плохо сформулированной цели: поехать в свадебное путешествие. Правильная формулировка: свадебный круиз на двоих по Персидскому заливу из Абу-Даби в декабре 2023 года сроком 7 дней и стоимостью до 400 тысяч рублей.

Список финансовых целей может быть любым, главное – конкретизировать их и проверить по трем вышеперечисленным параметрам.

Ранжируйте цели по степени важности и сроку

Вход Регистрация
Войти в свой аккаунт
И получить новые возможности
Забыли пароль?