Читать книгу Инвестиционный советник онлайн

Финансовый чекап проводят 1 или 2 раза в год. По его результатам становится ясно:

– удается ли следовать выбранному курсу;

– соблюдаются ли предписанные рекомендации;

– не появились ли новые факторы, которые уже привели или могут привести к отклонениям.

Регулярный финансовый чекап нужен всем, кто достиг совершеннолетия. Четкое понимание, что происходит с деньгами, положительно влияет на моральный дух; если же в финансах царит хаос, это вредит не только благосостоянию, но и психологическому здоровью.

Время проведения чекапа каждый выбирает сам. Одним удобнее делать это в конце года, другим – в начале, третьим – в иную запланированную дату.

Однако есть ситуации, когда без финансового чекапа просто не обойтись. Например:

– подготовка к инвестированию;

– осознанная потребность навести порядок в финансах;

– наличие большого количества или суммы долгов;

– желание накопить капитал, который позволит жить на пассивный доход;

– вступление в брак;

– рождение ребенка;

– подготовка к завершению трудовой деятельности.

Чтобы было проще провести пошаговый анализ своего финансового здоровья, вопросы для проведения чекапа сгруппированы в 5 разделов из таблицы в следующей главе.

Здесь вы найдете таблицу, цель которой – научить Вас самостоятельно проводить финансовый чекап. Некоторые инвестиционные советники могут брать за это деньги, но на самом деле ничего сложного тут нет.

Ваша задача – пройтись по всем основным пунктам, выписать вопросы, на которые вы ответили «нет», и навести в них порядок, потому что если, например, вы не знаете размера своего капитала, то вы не сможете грамотно составить инвестиционный портфель с учетом необходимой финансовой подушки.

Итак, ответьте на вопросы таблицы. Чем больше ответов «да» вы дадите, тем лучше; но если даже на некоторые ответили «нет», не отчаивайтесь, это можно исправить: просто изучите части или хотя бы главы книги, соответствующие вопросам, на которые вы дали отрицательный ответ.

Самопроверка – это не панацея от финансовых проблем, однако с ее помощью вам будет легче устранить имеющиеся пробелы и увидеть, что творится у вас с финансами в текущий момент.