Читать книгу Инвестиционный советник онлайн
Финансовый чекап проводят 1 или 2 раза в год. По его результатам становится ясно:
– удается ли следовать выбранному курсу;
– соблюдаются ли предписанные рекомендации;
– не появились ли новые факторы, которые уже привели или могут привести к отклонениям.
Регулярный финансовый чекап нужен всем, кто достиг совершеннолетия. Четкое понимание, что происходит с деньгами, положительно влияет на моральный дух; если же в финансах царит хаос, это вредит не только благосостоянию, но и психологическому здоровью.
Время проведения чекапа каждый выбирает сам. Одним удобнее делать это в конце года, другим – в начале, третьим – в иную запланированную дату.
Однако есть ситуации, когда без финансового чекапа просто не обойтись. Например:
– подготовка к инвестированию;
– осознанная потребность навести порядок в финансах;
– наличие большого количества или суммы долгов;
– желание накопить капитал, который позволит жить на пассивный доход;
– вступление в брак;
– рождение ребенка;
– подготовка к завершению трудовой деятельности.
Чтобы было проще провести пошаговый анализ своего финансового здоровья, вопросы для проведения чекапа сгруппированы в 5 разделов из таблицы в следующей главе.
Глава 2. Как провести финансовый чекап самостоятельно
Здесь вы найдете таблицу, цель которой – научить Вас самостоятельно проводить финансовый чекап. Некоторые инвестиционные советники могут брать за это деньги, но на самом деле ничего сложного тут нет.
Ваша задача – пройтись по всем основным пунктам, выписать вопросы, на которые вы ответили «нет», и навести в них порядок, потому что если, например, вы не знаете размера своего капитала, то вы не сможете грамотно составить инвестиционный портфель с учетом необходимой финансовой подушки.
Итак, ответьте на вопросы таблицы. Чем больше ответов «да» вы дадите, тем лучше; но если даже на некоторые ответили «нет», не отчаивайтесь, это можно исправить: просто изучите части или хотя бы главы книги, соответствующие вопросам, на которые вы дали отрицательный ответ.
Самопроверка – это не панацея от финансовых проблем, однако с ее помощью вам будет легче устранить имеющиеся пробелы и увидеть, что творится у вас с финансами в текущий момент.